银行如何通过交易模式和资金流向识别信用卡套现?

admin7天前19
银行如何通过交易模式和资金流向识别信用卡套现?
银行和持卡机构判定一次交易是否构成“套现”,绝非基于单笔交易金额的简单阈值判断,而是一场跨维度、高度复杂的消费行为模型分析。核心的判定逻辑,是从“真实的商品或服务消费循环”的角度去审视一笔笔交易。当系...